美国外贸欠款追讨律师案例分享

2022年11月30日，《债务催收规则》正式生效。该规则明确了催收方应该如何与债务方沟通还款，哪些行为是不允许的；作为合法催收律师，可以调取哪些信息、可以采取哪些措施等都做了原则性规定。

很多时候，外贸企业自己催收外贸欠款时，并不知道美国法律规定下怎么发一份合法有效的通知。国内大部分都是仅发一份律师函或催款函就认为是合法的催收了，实际不然。债权人或催收人员需要在首次与债务方沟通时或之后不久提供某些法律规定的信息，只有具备这些信息才能称为合法有效的通知，才能产生催收的法律效果。

徐宝同律师团队根据十多年来处理美国外贸欠款催收的操作经验，并结合美国法律的实践操作提出了实务建议，分享给大家，希望对大家能有一些帮助。

一、债务背景介绍

债权方：广东阳江某工贸公司

债务方：MORMINGSTAGENTERPRISES.Inc（美国公司）

拖欠金额：326300美元

拖欠账龄：7个月

债权方2021年11月24日，向第三人订舱，将案涉刀具自盐田港运往纽约港。涉案货物由第三人承运，同时约定：案涉货物的在途风险由收货人即本案被告承担及处理，到达卸货港后第三人的责任解除。收货人要求第三人在目的港将货物交给其代理，并保证承担一切责任。2021年12月18日，案涉货物运抵纽约港，并已实际交付。至此，本案第三人交货义务已履行完毕，但债务方一直以各种理由拖延付款326300美元。逾期后，债权方安排公司财务和法务人员通过电话、邮件等方式自行追讨欠款，但债务方很少回复信息，更无还款意向。

2022年6月，债权方委托易律法务管理进行法律催收。

二、案件分析和调查

1、本案账龄较不长；交易过程中双面没有盖章的PO，所有材料都是通过邮箱沟通；需要承办律师在催收过程中搜集缺失的证据或关键信息，不能贸然催收。

2、经过调查，债务方资产和资金情况一般，虽未出现经营困难，但想让债务方顺利付款也存在难度，且经过调查，债务存在恶意拖欠其他客户的的历史记录。

3、目前，债务方在正常经营，且仍然在中国浙江继续采购。

4、根据当地国家的法律规定，结合我们调查的情况，易律法务管理制订了有效的催收方案，确保不因启动催收程序而使客户触犯该国的法律规定，进而影响正常的贸易业务。

三、催收过程

1、易律法务管理指派徐宝同律师、丁燕婷律师根据前期制订的催收方案和调查情况，直接电话联系了债务方负责人，告知了对方恶意拖欠已经触犯该国的法律规定，会导致该国商务部对其进行社会信誉惩戒。

2、债务方的态度开始变得积极，解释拖欠的原因，并承诺尽快还款，但并未作出实际的还款举动。

3、催收律师又依照该国的法律规定，起草了清盘呈请申请、查封申请，并依据法律规定提起多轨索赔程序。同时，催收律师还与美国的同事一并就债务方可能涉嫌的行政处罚责任向有关部门沟通。

4、债务方最终迫于催收律师的压力，主动与催收律师进行多次谈判，最终于2022年7月底付清了所有货款。

四、外贸欠款催收提示

正规的海外欠款催收机构，都接受过国际贸易法律训练，持有律师证，参与国际司法活动。各个国家都有自己的规定，比如美国的<公平债务催收法>、法国的<隐私保护法>、英国的<债务催收行为指导>、<恶意通讯法>、<免受骚扰保护法>等。

大多数国家都对海外欠款催收做了明确的规定，违反该规定，有可能面临罚款以及信用黑名单，这对国内的债权人来讲，意味着货物有被该国海关被查扣甚至失去该国的市场的风险。

因此，选择专业的海外欠款催收律师事务所至关重要。如果选择的机构不了解债务方当地法律法规，随意采用手段去催收，会造成更大的损失。

徐宝同律师(电/微：13917219966)，上海锦坤律师事务所高级合伙人，易律法务管理创始人，国际律师协会（IBA）理事，美国国际信用与商业催收协会律师，英国皇家特许仲裁员，亚洲代替性纠纷解决调解中心调解员，中国仲裁员，泰国国际仲裁中心（THAC）仲裁员。徐宝同律师团队专注商事、股权、合同诉讼、涉外纠纷、仲裁争端解决；十五年法院审判实务及规则研究经验。本文不能视为对特定案件的法律建议或意见，仅为笔者团队在处理类似案件时法院的裁判规则。如你遇到法律问题，可以联系徐宝同律师，获取更有针对性的建议和方案。